הכפלת הון
עם ניהול פיננסי אלגנטי
האם לקנות ציוד או לשכור? האם לקחת הלוואה לקו ייצור חדש? מה מצב הכללי בשוק?
כל יום עסק מוציא כספים על שכירות משרד, רכישת ציוד חדש, תשלום משכורות.. הפעולות האלה מייצרות תזרימי מזומנים שמצריכים ניהול על מנת שהחברה תהיה יציבה ותייצר רווחים לבעליה. כל זה בתחום האחריות של מנהל פיננסי.
מנהל פיננסי מכסה את כל המשימות הקשורות לכסף – מהכנת תוכנית פיננסית מפורטת ומעקב אחר יישומה, ועד למתן תמונה מלאה בנושאים פיננסיים למנכ״ל החברה על מנת שהמנכ״ל יוכל לקבל החלטות קוהרנטיות, המבוססות על מידע אקטואלי.
תוכנית פיננסית
ניהול הכספים מתמקד בתכנון, ביצירת מערך תקצוב והכנת תוכנית פיננסית. התוכנית חייבת להיות ריאלית וברת ביצוע, ויחד עם כל אלה – מספיק שאפתנית.
האסטרטגיה הפיננסית צכירה להשתלב בצורה אורגנית עם אסטרטגיה הכוללת של העסק. התוכנית יכולה לקחת בחשבון גם יעדים לא פיננסיים, למשל אם אחד מסדרי העדיפויות של החברה הוא שמירה על איכות הסביבה.
בהתאם למשימות, נוצרות מספר תוכניות פיננסיות. לדוגמה, תוכנית שבועית מייעלת את העבודה מול ספקים ומונעת פערי תזרים, ומודל פיננסי לטווח ארוך שמחזק את איתנות הפיננסית של החברה.
בקרה
לאחר גיבוש תוכנית פיננסית לשנה הבאה, מנהל פיננסי ממשיך לעבוד ולפקח על ביצועה:
- אם התוכנית לא מיושמת – צריך להבין למה, מה הסיבות לכך.
- אם התוכנית מיושמת – מוקדם מידי להרפות, אלא חשוב לחשוב על: אולי היה קל מידי להשיג את היעדים, איזה צמיכה לתכנן לתקופה הבאה.
תזרים חיובי
נניח ויש לנו חברה עם רווחיות גבוה, אבל הבעיה היא שהיום חשבון הבנק שלה ריק. כי בשבוע שעבר החברה שילמה קנס בתלי צפוי, ואתמול שילמה מקדמה גדולה לספק מרכזי, ובמקביל, הלקוחות מאחרים בתשלומי החשבונות שלהם.
במקרה כזה אין שום משמעות לתחזיות אופטימיות אם אין היום כסף לשלם שכירות ותשלומי עירייה. אחד התפקידים של מנהל פיננסי הוא – לשמור על יציבות פיננסית של החברה, להימנע מפערי תזרים – לשם כך, מנהל הכספים יוצר תוכנית פיננסית עם תקציב מותאם. התוכנית צריכה לענות על הצורך של העסק בניהול סיכונים, לרבות מניעת פערי מזומנים ולדעת תמיד באילו רזרבות ניתן לכסות אותם.
חברה צריכה מנהל פיננסי אם:
לראות בזמן אמת מה קורה על העסק
קורסים בנושאים פיננסיים לאוכלוסיות שונות
פקח בשוטף על מספר תוכניות פיננסיות
לבנות הדמיית נתונים על מנת שתמונה פיננסית תהיה נגישה יותר
יתרונות עבודה עם יתרה פלוס:
נסיון רב שנים
ראיה הוליסטית
זמינות לאורך כל הדרך
תוכנית מותאמת אישית
